O que mostra este exemplo concreto?
Este exemplo mostra uma analise completa de investimento de aluguer gerada pelo Buy&Rent. Os numeros sao reais mas os dados do imovel estao anonimizados. Encontre tudo o que a nossa analise inclui: pontuacao de localizacao, comparacao fiscal automatica, cash-flow projetado a 25 anos, exportacoes PDF e Excel.
O Buy&Rent compara automaticamente os 4 regimes fiscais aplicaveis (LMNP, micro-BIC, arrendamento vazio, micro-foncier) com base em escaloes oficiais e dados INSEE/DVF.
Análise exemplo - Descubra a interface. Crie a sua gratuitamente.
T3 Lumineux - Lyon 3e
Démonstration publique - analyse fictive à titre d'exemple.
Apartamento · Usado · 65 m² · 3 divisões · And. 3/5 · 185,000 € · 1,400 €/mês · Aluguer longo prazo mobilado
Este imóvel gera um cash-flow positivo de 117 € por mês.
O regime LMNP Real permite poupar aproximadamente 4085 € em impostos por ano face à opção menos favorável.
Com um rendimento bruto de 8.4 %, este imóvel situa-se acima da média nacional.
Foram detetados riscos naturais ou ambientais nesta zona - tem-nos em conta na tua decisão.
Rendimento
0.0%
Líquido: 5.50%
Bom rendimento bruto (8.4 %)
Prestação mensal
857,00€
Economia fiscal
+0€
Poupança fiscal significativa: 4085 €/ano
Cashflow líquido-líquido/m
+0€
Cash-flow positivo: +117 €/mês
Melhor regime
LMNP Real
Resumo da análise
Modo: Aluguer longo prazo mobilado
Este imóvel gera +117.00€/mês com um rendimento de 5.5%.
Com uma entrada de 42.800€ num total de 214.000€, financia 20% do investimento.
O seu crédito de 171.200€ em 25 anos representa 857€/mês.
No regime LMNP Real, paga apenas 1.069€/ano de impostos graças à amortização.
Com um rendimento líquido de 5.5%, a sua entrada inicial será recuperada em cerca de 18 anos.
Em 10 anos, este investimento poderá gerar apróximadamente 14.040€ de rendimentos líquidos.
O preço por m² de 2.846€ deve ser comparado com imóveis semelhantes na zona.
Custos de aquisição
Financiamento
Encargos anuais
Fluxo de caixa
Evolução do reembolsó do empréstimo
Este gráfico mostra a evolução acumulada do capital reembolsado (azul) e dos juros pagos (amarelo) ao longo do tempo. Quanto mais a área azul predomina, mais capital foi reembolsado em relação aos juros.
Comparação fiscal
LMNP Real vence com +2.124€ de cash-flow anual face a Sem mobília Real.
LMNP Real Melhor | Sem mobília Real | Micro-BIC Mobilado | Micro-Foncier | |
|---|---|---|---|---|
| Rendimento de aluguel | 15.600,00€ | 15.600,00€ | 15.600,00€ | 15.600,00€ |
| Imposto líquido total | 1.069,00€ | 3.194,00€ | 3.681,00€ | 5.154,00€ |
| Resultado | ||||
| Cashflow líquido-líquido/m | +117€/m | -60€/m | -100€/m | -223€/m |
| ROI | 5.50% | 2.00% | 1.20% | -0.50% |
Fiscalidade da mais-valia imobiliária
Simulação fiscal em casó de revenda, ano a ano. Isenção total do imposto sobre rendimento após 22 anos, das contribuições sociais após 30 anos.
Em LMNP Réel, as amortizações deduzidas são reintegradas na base tributável na revenda.
| Ano | Preço de revenda | Mais-valia bruta | Abatimento IR | Abatimento CS | Imposto rendimento (19%) | Contribuições sociais | Sobretaxa | Total impostos | Ganho líquido |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | 190.217,00€ | -23.783,00€ | 0% | 0% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | -23.783,00€ |
2 | 195.581,12€ | -18.418,88€ | 0% | 0% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | -18.418,88€ |
3 | 201.096,51€ | -12.903,49€ | 0% | 0% | 113,34€ | 102,60€ | 0,00€ | 0,00€ | -12.903,49€ |
5 | 212.598,27€ | -1.401,73€ | 0% | 0% | 4.008,67€ | 3.628,90€ | 0,00€ | 0,00€ | -1.401,73€ |
7 | 224.757,88€ | +10.757,88€ | 12% | 3% | 7.065,52€ | 7.028,50€ | 0,00€ | 14.094,02€ | -3.336,14€ |
10 | 244.313,65€ | +30.313,65€ | 30% | 8% | 10.016,71€ | 11.885,25€ | 54,39€ | 21.956,35€ | +8.357,29€ |
15 | 280.760,32€ | +66.760,32€ | 60% | 17% | 10.203,78€ | 19.282,47€ | 74,08€ | 29.560,33€ | +37.199,98€ |
20 | 322.644,09€ | +108.644,09€ | 90% | 25% | 3.774,24€ | 25.710,51€ | 0,00€ | 29.484,74€ | +79.159,35€ |
22Isento IR | 341.097,80€ | +127.097,80€ | 100% | 28% | 0,00€ | 27.999,95€ | 0,00€ | 27.999,95€ | +99.097,85€ |
25Isento IR | 370.776,09€ | +156.776,09€ | 100% | 55% | 0,00€ | 20.841,97€ | 0,00€ | 20.841,97€ | +135.934,12€ |
30Isento | 426.088,40€ | +212.088,40€ | 100% | 100% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | +212.088,40€ |
Evolução do ganho líquido
Os dados apresentados nesta página são fictícios e fornecidos apenas para fins ilustrativos. O endereço foi escolhido aleatoriamente para fins de demonstração. Os resultados reais variam de acordo com o imóvel e a sua situação pessoal.
Porque um exemplo quantificado ajuda a decidir
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