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T3 Lumineux - Lyon 3e
Démonstration publique - analyse fictive à titre d'exemple.
Appartement · Ancien · 65 m² · 3 pièces · Ét. 3/5 · 185,000 € · 1,400 €/mois · Location longue durée meublée
Ce bien génère un cash-flow positif de 117 € par mois.
Le régime LMNP Réel permet d'économiser environ 4085 € d'impôts par an par rapport au moins favorable.
Avec un rendement brut de 8.4 %, ce bien se situe au-dessus de la moyenne nationale.
Des risques naturels ou environnementaux ont été détectés sur cette zone, à prendre en compte dans ta décision.
Rendement
0.0%
Net : 5.50%
Bon rendement brut (8.4 %)
Mensualité
857,00€
Économie fiscale
+0€
Économie fiscale importante : 4085 €/an
Cash-flow net-net/m
+0€
Cash-flow positif : +117 €/mois
Meilleur régime
LMNP Réel
Résumé de l'analyse
Mode : Location longue durée meublée
Ce bien génère +117.00€/mois avec un rendement de 5.5%.
Avec un apport de 42 800€ sur 214 000€, vous financez 20% de l'investissement.
Votre crédit de 171 200€ sur 25 ans représente 857€/mois.
En régime LMNP Réel, vous ne payez que 1 069€/an d'impôts grâce à l'amortissement.
Avec un rendement net de 5.5%, votre apport initial sera récupéré en environ 18 ans.
Sur 10 ans, cet investissement pourrait générer environ 14 040€ de revenus nets.
Le prix au m² de 2 846€ est à comparer avec les biens similaires du quartier.
Coûts d'acquisition
Financement
Charges annuelles
Trésorerie
Évolution du remboursement du prêt
Ce graphique montre l'évolution cumulée du capital remboursé (en bleu) et des intérêts payés (en jaune) au fil du temps. Plus la zone bleue domine, plus vous avez remboursé de capital par rapport aux intérêts.
Comparaison fiscale
LMNP Réel l'emporte avec +2 124€ de cash-flow annuel face à Location nue Réel.
LMNP Réel Meilleur | Location nue Réel | Micro-BIC Meublé | Micro-Foncier | |
|---|---|---|---|---|
| Revenus locatifs | 15 600,00€ | 15 600,00€ | 15 600,00€ | 15 600,00€ |
| Impôt total net | 1 069,00€ | 3 194,00€ | 3 681,00€ | 5 154,00€ |
| Résultat | ||||
| Cash-flow net-net/m | +117€/m | -60€/m | -100€/m | -223€/m |
| ROI | 5.50% | 2.00% | 1.20% | -0.50% |
Fiscalité de la plus-value immobilière
Simulation de l'imposition en cas de revente, année par année. L'exonération d'IR est totale après 22 ans, celle des prélèvements sociaux après 30 ans.
En LMNP Réel, les amortissements déduits sont réintégrés dans la base taxable lors de la revente.
| Année | Prix de revente | Plus-value brute | Abattement IR | Abattement PS | Impôt IR (19%) | Prélèvements sociaux | Surtaxe | Total impôts | Gain net |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | 190 217,00€ | -23 783,00€ | 0% | 0% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | -23 783,00€ |
2 | 195 581,12€ | -18 418,88€ | 0% | 0% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | -18 418,88€ |
3 | 201 096,51€ | -12 903,49€ | 0% | 0% | 113,34€ | 102,60€ | 0,00€ | 0,00€ | -12 903,49€ |
5 | 212 598,27€ | -1 401,73€ | 0% | 0% | 4 008,67€ | 3 628,90€ | 0,00€ | 0,00€ | -1 401,73€ |
7 | 224 757,88€ | +10 757,88€ | 12% | 3% | 7 065,52€ | 7 028,50€ | 0,00€ | 14 094,02€ | -3 336,14€ |
10 | 244 313,65€ | +30 313,65€ | 30% | 8% | 10 016,71€ | 11 885,25€ | 54,39€ | 21 956,35€ | +8 357,29€ |
15 | 280 760,32€ | +66 760,32€ | 60% | 17% | 10 203,78€ | 19 282,47€ | 74,08€ | 29 560,33€ | +37 199,98€ |
20 | 322 644,09€ | +108 644,09€ | 90% | 25% | 3 774,24€ | 25 710,51€ | 0,00€ | 29 484,74€ | +79 159,35€ |
22Exonéré IR | 341 097,80€ | +127 097,80€ | 100% | 28% | 0,00€ | 27 999,95€ | 0,00€ | 27 999,95€ | +99 097,85€ |
25Exonéré IR | 370 776,09€ | +156 776,09€ | 100% | 55% | 0,00€ | 20 841,97€ | 0,00€ | 20 841,97€ | +135 934,12€ |
30Exonéré | 426 088,40€ | +212 088,40€ | 100% | 100% | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ | +212 088,40€ |
Évolution du gain net après impôts
Les données présentées sur cette page sont fictives et fournies à titre d'exemple uniquement. L'adresse a été choisie aléatoirement à des fins de démonstration. Les résultats réels varient selon le bien et votre situation personnelle.
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